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反洗钱,我们一直在行动 --辽源农商行开展宣传活动

发布时间:2019/4/19 10:34:31 已被浏览0次

一、反洗钱法律依据:

  1. 《中华人民共和国反洗钱法》

  2. 《中华人民共和国反恐怖主义法》

  3. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

 二、反洗钱基础概念

  1. 【反洗钱】是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。

  2. 【恐怖主义】是指通过暴力、破坏、恐吓等手段,制造社会恐慌、危害公共安全、侵犯人身财产,或者胁迫国家机关、国际组织,以实现其政治、意识形态等目的的主张和行为。

 三、常见的洗钱途径或方式有:

1、通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系;

2、通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移;

3、利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;

4、利用他人账户提现,切段洗钱线索;

5、利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;

6、设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;

7、通过买卖股票、基金、期货、保险等各种投资活动,将非法资金合法化;

8、购买彩票、房产进行洗钱;

9、通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

四、洗钱的危害

1、洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得,为违法犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动。

2、洗钱与恐怖活动相结合,会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。

3、洗钱助长和滋生腐败,导致社会不公平,损害国家声誉。

4、洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序,影响金融市场的稳定,严重危害经济的健康发展。

5、洗钱活动损害合法经济体的正当权益,损害市场机制的有效运作和公平竞争环境。

6、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险。

五、反洗钱的意义

1、有利于发现和切断资助犯罪活动的资金来源和渠道,遏制相关犯罪。

2、有利于维护社会安全、社会信用;

3、有利于维护金融安全、经济安全;

4、有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险,促使金融机构依法合规、稳健经营。

六、公民的反洗钱义务

1. 主动配合金融机构进行客户身份识别

为了防止他人盗用您的名义从事非法活动,为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序,您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作:出示您的身份证件;如实填写您的身份信息,如您的姓名、年龄、职业、联系方式等;配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。

2. 不要出借自己的身份证件

出借自己的身份证件,可能产生以下后果:

他人借用您的名义从事非法活动;

可能协助他人完成洗钱和恐怖活动;

可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊

您的诚信状况受到合理怀疑;

因他人的不正当行为而致使自己声誉受损。

3. 不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金,逃避监管部门的监测,为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而,法网恢恢,蔬而不漏。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

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