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辽源农村商业银行有限责任公司单位银行结算账户销户流程暂行办法

发布时间:2017/11/10 10:07:54 已被浏览0次

 

辽源农村商业银行有限责任公司单位银行结算账户销户流程暂行办法

 

为更好地为单位银行结算客户提供账户服务,提升我行对公账户对负债规模的贡献度,规范单位银行结算账户销户流程,经总行决定制定单位银行结算账户销户流程:

一、核对存款人开立的银行结算账户资金余额,并查询是否存在银行贷款,存款人尚未清偿开户银行债务的,不得申请撤销该账户。

二、如存款人撤销的银行结算账户为基本存款账户,需告知存款人应先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户,将账户资金转入基本存款账户后,方可办理基本存款账户的撤销(办理账户迁移除外)。

三、如存款人撤销基本存款账户,原则上开户行要尽力挽留,若因业务需要,基本存款账户销户后,争取开立其他性质账户。

四、提供资料原件及复印件:

1、撤销银行结算账户申请书(需加盖销户单位公章)。

2、单位出具介绍信(需加盖销户单位公章)。

3、如存款人存在被撤并、解散、宣告破产或关闭、注销、被吊销营业执照的情况,需提供有关证明文件。

4、如因迁址需要变更开户银行及其他原因需要的有关证明文件。

5、核准类账户,还应提供开户许可证正本。

6、由法定代表人或单位负责人直接办理的,应出具法定代表人或单位负责人的身份证件;授权他人办理的,应出具其法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件,以及被授权人的身份证件。

7、营业执照、组织机构代码证、税务登记证(或五证合一的营业执照),事业单位需提供事业单位法人证书。

8、交回存款人重要空白票据及结算凭证。

9、交回该账户印鉴卡,如遗失需写说明并加盖单位公章。

五、审批流程

1、开户网点收集完整的上述手续;

2、由网点负责人签字确认;

3、报总行计划财务部负责人签字审核;

4、报总行个人金融部负责人签字审核(单位银行结算账户日均余额在1万元(含)以下的,由计划财部及个人金融部负责人签字确认即视为审批流程结束);

5、由计划财务部上报主管财务行长审批同意;

6、由个人金融部上报主管行长审批同意;

7、单位银行结算账户日均余额在100万元(含)以下的,由行长审批;

8、单位银行结算账户日均余额在100万元(含)以上的,由董事长审批;

上述流程结束后,方可办理销户手续。


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